Page 17 - PASSICHIARI_Coincard_201806

TERZO La fase
contrattuale
PASSO

Nella fase contrattuale, sei direttamente coinvolto nell'istruttoria della richiesta della Linea di Credito Mod. ORG 207_06/2018_05
ad uso rotativo utilizzabile mediante Carta di Credito Privativa Coincard di Pagamento (raccolta informa-
zioni, dati e documenti, compilazione della modulistica contrattuale, etc.).
In questo momento, devi fare attenzione anche ai controlli che devono essere svolti secondo gli obblighi
previsti dalla normativa antiriciclaggio e in particolare sulle seguenti fasi dell’Adeguata Verifica della Clientela:

• nell'identificare il cliente e verificare l'identità sulla base di documenti, dati o informazioni ottenute;
• nell'identificare l'eventuale titolare effettivo e verificarne l'identità;
• nell'ottenere informazioni sullo scopo e sulla natura del finanziamento;
• nel monitoraggio continuativo della clientela.

Di seguito sono indicate le operazioni che devi svolgere affinché Fiditalia adempia alla norma:

A. 1. Identificare il Cliente

• ottenere indirizzo di residenza anagrafica e il domicilio ove diverso dalla residenza del richiedente
(Cliente/Coobligato)

• richiedere un documento di identità in corso di validità
• richiedere il codice fiscale (tessera sanitaria)
• fotocopiare il documento di identità e il codice fiscale (tessera sanitaria) dai documenti forniti in

originale dal cliente (fronte e retro)*

* NB L’identificazione va effettuata in presenza del Cliente. E’ vietato accettare le fotocopie dei do-
cumenti prodotte direttamente dai richiedenti perché potrebbero essere state falsificate o alterate.

2. Identificare il Titolare Effettivo
• In caso di Persona Fisica il Titolare Effettivo è l’intestatario del contratto.

Modulo identificazione Titolare Effettivo e dichiarazione persona Politamente Esposta -
Mod. AUI04
Inoltre è importante che tu acquisisca dal Cliente/Coobbligato la Dichiarazione di Persona
Politicamente Esposta (PEP). I soggetti che sottoscrivono il contratto di finanziamento devono
dichiarare se sono Persone Politicamente Esposte nella sezione del Questionario Antiriciclaggio
prevista sul modulo contrattuale. La scelta effettuata dai soggetti dovrà essere riportata
a sistema nell’apposito campo.

La normativa (Art. 23 D.L.231/07 e s.m.i.) prevede che in assenza di informazione sul TEF -
Titolare Effettivo - l'intermediario deve astenersi dall'instaurare il rapporto contrattuale.

3. Ottenere informazioni sullo scopo e sulla natura del finanziamento
Vanno acquisite le notizie concernenti le finalità relative all'accensione del rapporto, l'attività
lavorativa ed economica svolta.

Per confermare di aver svolto correttamente l’identificazione del Cliente, ricordati di apporre il
timbro e firma leggibile sul modulo di richiesta di Linea di Credito ad uso rotativo mediante Carta
di Credito Privativa Coincard di Pagamento nell’apposito spazio previsto per te, quale Interme-
diario del credito convenzionato con Fiditalia.

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